近日，多位讀者向金陵晚報(bào)記者反映收到了詐騙電話，手段較為隱蔽，甚至連電話號(hào)碼都能冒充，且大多針對(duì)中老年客戶。而前不久，南京一位農(nóng)行員工因?yàn)榧?xì)心觀察幫市民成功規(guī)避了一筆高達(dá)27萬(wàn)元的詐騙損失。
匆忙匯款被柜員關(guān)注
今年6月份的一天，市民楊老太太急急忙忙趕到農(nóng)業(yè)銀行南京南瑞路支行，要求匯款，并且要求下午4：30前到賬。
柜員陸蓉娟邊遞匯款單據(jù)，邊問(wèn)“要匯款多少金額？”楊老太太毫不猶豫地告訴她要將一筆定期20萬(wàn)元的存單和儲(chǔ)蓄卡上的7萬(wàn)元余額全部匯出。陸蓉娟看金額比較大，且對(duì)方年齡也偏大，匯這樣大金額的比較少見(jiàn)，出于對(duì)客戶負(fù)責(zé)的職業(yè)習(xí)慣，就問(wèn)了一聲：“你和收款方是什么關(guān)系？”
老太太說(shuō)是親戚，按常理這筆錢(qián)就可以按正常手續(xù)匯款了，陸蓉娟看老太太慌慌張張，情緒不穩(wěn)，又問(wèn)了一句：“你那親戚多大年紀(jì)了？”對(duì)方隨口一答四十多歲，當(dāng)陸蓉娟核查客戶基本信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)收款方竟是位二十多歲的人，于是便提醒老太太：“收款方年齡與您描述的相差較大，是親戚嗎？現(xiàn)在詐騙案件較多，您匯如此大額的現(xiàn)金到對(duì)方卡上，要小心詐騙�！�
注意提高員工防騙能力
由于老太太平時(shí)經(jīng)常到該網(wǎng)點(diǎn)來(lái)，對(duì)柜員比較信任，便說(shuō)出了事情的原委：原來(lái)當(dāng)天下午她接到了一個(gè)陌生人的電話，對(duì)方稱她的社�？ū槐I用從事違法活動(dòng)，目前已被凍結(jié)，不久將被起訴追究其刑事責(zé)任。對(duì)方見(jiàn)其不信，便讓她打114的查詢號(hào)碼查來(lái)電的真實(shí)性，老太太擱下電話便打了對(duì)方提供的“0×××114”查詢剛才來(lái)電，“0×××114”稱剛才電話是青島市刑警大隊(duì)的號(hào)碼，楊老太回?fù)芰酥暗碾娫捥?hào)碼，接電話的人告訴她確實(shí)牽連一起案件，且案情重大，為了免責(zé)必須匯一筆錢(qián)到卡上作為案件的保證金，且再三叮囑不可泄密。出于對(duì)案件的保密，遇銀行工作人員詢問(wèn)和收款方關(guān)系時(shí)要強(qiáng)調(diào)是親戚，該款項(xiàng)等案件核實(shí)和老太太無(wú)關(guān)后便會(huì)退回。老太太一聽(tīng)便慌慌張張地到銀行按對(duì)方要求的金額匯款。
陸蓉娟聽(tīng)后便將近期發(fā)生的有關(guān)詐騙案件一一陳述給她聽(tīng)。老太太聽(tīng)后才如夢(mèng)初醒，隨后到中央門(mén)派出所報(bào)案，27萬(wàn)元巨款得以保存。
農(nóng)業(yè)銀行省分行營(yíng)業(yè)部保衛(wèi)部錢(qián)經(jīng)理告訴記者，網(wǎng)點(diǎn)柜員、大堂經(jīng)理、保安等是最直接接觸儲(chǔ)戶的，因此提高網(wǎng)點(diǎn)工作人員的防詐騙能力是他們平時(shí)的重點(diǎn)工作之一�！斑@套方法里包括了看、聽(tīng)、問(wèn)、提醒、報(bào)告五個(gè)環(huán)節(jié)。”
