銀行員工內(nèi)外勾結(jié)騙信用卡消費(fèi)透支210余萬

2012-09-28 14:33     來源:北京晨報(bào)     編輯:范樂

  余某利用自己之前工作中掌握的公民個(gè)人信息,再以每條50元的價(jià)格販賣給急于完成發(fā)卡任務(wù)的銀行員工,辦理的信用卡被余某用來消費(fèi)和透支。昨天,北京警方在打擊銀行卡類犯罪新聞發(fā)布會(huì)上,通報(bào)了西城警方近期破獲的一起銀行人員內(nèi)外勾結(jié)騙領(lǐng)信用卡案。

  今年7月12日,西城分局接到某銀行信用卡工作人員的報(bào)警,工作人員發(fā)現(xiàn)有人用信用卡在該行的ATM機(jī)上大量取現(xiàn)的行為顯得十分可疑,因此向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接到線索后,西城分局經(jīng)偵部門立即開展偵查,隨著調(diào)查的深入,民警發(fā)現(xiàn)這不是一起普通的信用卡套現(xiàn)案。

  民警經(jīng)過詳細(xì)調(diào)查發(fā)現(xiàn),自2010年以來,犯罪嫌疑人余某利用以前在銀行從事辦理信用卡工作的便利條件,私自存留辦卡人的相關(guān)信息,再以每條辦卡信息50元的價(jià)格向該銀行的多名急于完成發(fā)卡任務(wù)的員工兜售。這些銀行員工在獲取辦卡信息后,在客戶不知情的情況下私自辦理了900余張?jiān)撔械男庞每飨蛏鐣?huì),現(xiàn)已有96張信用卡已產(chǎn)生惡意透支,涉案金額210余萬。

  據(jù)了解,余某手中并沒有辦卡人的身份證復(fù)印件,只有辦卡人的相關(guān)個(gè)人信息。余某按照上述公民個(gè)人信息找到其他不法分子偽造身份證,并用這些偽造的身份證制作相應(yīng)的“身份證”復(fù)印件,以此來提供給急于完成辦卡任務(wù)的銀行員工。在填寫辦卡表格時(shí),聯(lián)系電話一欄則會(huì)填寫余某或其他相關(guān)人員的手機(jī),就這樣,一張用別人身份信息辦理的信用卡就在當(dāng)事人毫不知情的情況下被開通并使用了。卡辦好后,銀行員工會(huì)將卡還給余某,由余某隨意使用和支配。

  在掌握上述犯罪事實(shí)后,西城分局經(jīng)偵支隊(duì)于7月23日將涉嫌信用卡詐騙罪的余某抓獲,查扣各類信用卡100余張。8月2日,公安機(jī)關(guān)會(huì)同銀行保衛(wèi)部門對(duì)該行涉嫌妨害信用卡管理犯罪的10余名員工進(jìn)行審查,F(xiàn)余某已被刑事拘留,11名銀行員工被取保候?qū),此案件正在進(jìn)一步審查中。

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