在銀行申請(qǐng)POS機(jī)，本來是方便客戶刷銀行卡消費(fèi)之用，但作為一家外企高管的董某卻在丈夫許某的指導(dǎo)下，利用POS機(jī)幫人非法套現(xiàn)700余萬元，從中獲利近8萬元。昨日記者獲悉，市二中院近日開庭審理了此案。董某稱，自己并未意識(shí)到這種行為違法。
今年39歲的董某經(jīng)過多年打拼，成為知名外企——德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所北京分所市場(chǎng)部經(jīng)理。年近不惑的董某與比她小兩歲的許某交往，兩人隨后登記結(jié)婚。2010年10月末，許某在建外SOHO租房，隨后授意董某在此處為他人刷卡套現(xiàn)，還提供了3臺(tái)POS機(jī)。此后，許某前往馬來西亞學(xué)習(xí)MBA。
2010年11月，董某和許某雇用的員工張某開始了刷卡套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)，每筆業(yè)務(wù)收1.5%至2.5%的手續(xù)費(fèi)。由于許某出國(guó)時(shí)帶走了銀行卡U盾，每筆刷卡業(yè)務(wù)均需其發(fā)送驗(yàn)證碼，即套現(xiàn)業(yè)務(wù)由其遠(yuǎn)程操控。每次刷卡后，許某都會(huì)在境外把公司賬戶上的錢導(dǎo)入他個(gè)人名下的銀行卡，再轉(zhuǎn)入刷卡人的賬戶。
由于POS機(jī)消費(fèi)記錄不正常，2011年4月，銀行將許某此前申請(qǐng)的3臺(tái)POS機(jī)收繳。但許某很快又申領(lǐng)到4臺(tái)POS機(jī)，繼續(xù)從事刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。同年5月4日，警方在豐臺(tái)區(qū)某小區(qū)將張某抓獲，并于當(dāng)天在董某公司將其抓獲。
經(jīng)查，2010年11月至2011年4月期間，張某伙同董某通過使用持卡人的信用卡在POS機(jī)上進(jìn)行虛假交易的手段，先后為他人套取現(xiàn)金共計(jì)707萬余元，并從中獲利約8萬元。
庭審時(shí)，董某和張某均表示認(rèn)罪。董某在接受訊問時(shí)說，她白天上班，下班后整理套現(xiàn)賬目，只有在張某不在時(shí)，才由其辦理刷卡套現(xiàn)�！稗k過多少我不記得了�！倍痴f，自己只是認(rèn)為在幫丈夫的忙，并沒意識(shí)到犯法。
據(jù)悉，本案一審時(shí)，法院審理后認(rèn)定，董某和張某的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，并分別判處兩人有期徒刑五年和六年。一審宣判后，兩人不服，提起上訴。
日前，本案二審在市二中院開庭，董某和張某當(dāng)庭表示認(rèn)罪，但提出有主動(dòng)坦白經(jīng)營(yíng)賬目及揭發(fā)許某的重大立功表現(xiàn)，要求法院從輕處罰，該案未當(dāng)庭宣判。目前，另一案犯許某仍在逃。
馬上就訪
持卡者同樣違法
近年來，POS機(jī)作為一種終端結(jié)算工具，越來越受到人們的青睞。但是，也有不少不法分子把它當(dāng)作生財(cái)渠道。
據(jù)北京漢良律師事務(wù)所胡益華律師介紹，所謂信用卡套現(xiàn)，是指在沒有實(shí)際交易的情況下，信用卡持卡人到店里刷卡后，經(jīng)營(yíng)者留下手續(xù)費(fèi)后支付給持卡人現(xiàn)金。信用卡套現(xiàn)存在諸多隱患：一是持卡人信息可能被套現(xiàn)者用于違法犯罪活動(dòng)，二是影響金融秩序，三是為盜竊卡、搶劫卡套現(xiàn)提供了渠道。
胡益華提醒，套現(xiàn)者和情節(jié)嚴(yán)重的持卡人，都涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。因此，作為持卡人，必須要合理、合法、理性地消費(fèi)，不與違法商戶勾結(jié)，違規(guī)操作。而作為商戶，一定要依法經(jīng)營(yíng)，不做無真實(shí)消費(fèi)的交易。
