消息人士透露，在上海市外商投資股權(quán)投資企業(yè)(QFLP)試點(diǎn)工作中，浦發(fā)銀行被確定為基金托管行。
據(jù)上海金融辦主任方星海日前介紹，QFLP自今年初推出以來(lái)，已批出15億美元的額度；上海希望通過(guò)三年努力建成全國(guó)的科技金融服務(wù)中心之一。
浦發(fā)銀行副行長(zhǎng)劉信義在接受中國(guó)證券報(bào)記者專訪時(shí)透露，在創(chuàng)業(yè)板開(kāi)板至今的140余家上市公司中，浦發(fā)銀行培育的目標(biāo)客戶比例超過(guò)了50%。他認(rèn)為未來(lái)五年，隨著監(jiān)管政策的逐步放寬，商業(yè)銀行將進(jìn)一步探索和深化包括信貸和風(fēng)控機(jī)制在內(nèi)的綜合金融服務(wù)。
托管QFLP
消息人士透露，浦發(fā)銀行已成為上海市QFLP試點(diǎn)的基金托管行。試點(diǎn)的QFLP經(jīng)過(guò)工商登記，通過(guò)上海市金融辦組織評(píng)審和上海外管局外匯結(jié)匯額度審批后，要按照托管協(xié)議，在托管行浦發(fā)銀行開(kāi)設(shè)四個(gè)賬戶：外匯資本專用賬戶，將外匯資本匯入該賬戶；然后再在浦發(fā)銀行開(kāi)立人民幣賬戶，境內(nèi)投資人(與QFLP合作的境內(nèi)資金，即GP)將人民幣資金匯入；之后，基金須在浦發(fā)銀行開(kāi)立投資專用賬戶，用于投資項(xiàng)目中使用；最后，基金在浦發(fā)銀行開(kāi)立收益專用賬戶，用于投資項(xiàng)目收益回收。
試點(diǎn)的一大突破在于，QFLP采用額度一次審批，分筆自行結(jié)匯的操作方式�；鸸芾砣丝芍苯拥酵泄苄猩暾�(qǐng)辦理結(jié)匯。
浦發(fā)銀行在試點(diǎn)中擔(dān)此重任，與其在PE業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)密不可分。據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，浦發(fā)銀行股權(quán)托管業(yè)務(wù)擁有近30%的市場(chǎng)份額。截至目前，浦發(fā)銀行股權(quán)基金托管累計(jì)簽約組合近250個(gè)，簽約合同規(guī)模近1000億元，實(shí)現(xiàn)了托管規(guī)模連續(xù)4年100%以上的增長(zhǎng)。
浦發(fā)銀行相關(guān)人士介紹說(shuō)，浦發(fā)銀行培育創(chuàng)業(yè)板目標(biāo)客戶的手段是，對(duì)于符合貸款條件的擬上市公司浦發(fā)會(huì)積極提供信貸支持；如果不符合貸款條件，則會(huì)推薦給與浦發(fā)有業(yè)務(wù)往來(lái)的PE基金。
浦發(fā)銀行開(kāi)發(fā)了擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的股權(quán)投資信息系統(tǒng)。目前系統(tǒng)內(nèi)已有超過(guò)14萬(wàn)個(gè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)項(xiàng)目?jī)?chǔ)備。通過(guò)主動(dòng)推薦、篩選推薦、單個(gè)項(xiàng)目尋找、批量項(xiàng)目推薦等多種方式，幫助基金選擇合適的投資項(xiàng)目。
銀行發(fā)展股權(quán)基金期待政策“松綁”
浦發(fā)銀行近期發(fā)布了《2011中國(guó)私募股權(quán)基金市場(chǎng)研究報(bào)告》，這是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行首次對(duì)外正式發(fā)布私募股權(quán)基金行業(yè)專業(yè)研究報(bào)告。
該報(bào)告指出，商業(yè)銀行發(fā)展股權(quán)基金業(yè)務(wù)仍面臨一些困難。首先，我國(guó)現(xiàn)行的《商業(yè)銀行法》和《貸款通則》，限制了國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行使用自有資金或儲(chǔ)戶資金投資未上市企業(yè)股權(quán)和私募股權(quán)基金的行為；限制了銀行為私募股權(quán)基金提供過(guò)橋貸款、透過(guò)間接融資渠道放大投資能力等金融創(chuàng)新。其次，市場(chǎng)發(fā)展快速但亟待規(guī)范。比如行業(yè)準(zhǔn)入和評(píng)價(jià)機(jī)制欠缺，缺乏客觀公正的GP評(píng)價(jià)體系和股權(quán)基金的行業(yè)準(zhǔn)入機(jī)制等。此外，行業(yè)監(jiān)管體系不完善，具體表現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)還未十分明確，監(jiān)管制度不完善等。
劉信義認(rèn)為，目前商業(yè)銀行在股權(quán)基金業(yè)務(wù)領(lǐng)域面臨激烈的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)：市場(chǎng)細(xì)分不明，營(yíng)銷(xiāo)同質(zhì)化，研發(fā)能力不足，產(chǎn)品同質(zhì)化；觀念創(chuàng)新不夠，服務(wù)同質(zhì)化；品牌意識(shí)不強(qiáng)，形象同質(zhì)化。
但也應(yīng)看到商業(yè)銀行參與股權(quán)基金具有其他機(jī)構(gòu)不可比擬的資金優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、客戶優(yōu)勢(shì)、網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)和信用優(yōu)勢(shì)。未來(lái)五年，隨著監(jiān)管政策的逐步放寬，商業(yè)銀行的股權(quán)基金業(yè)務(wù)有望進(jìn)入綜合金融服務(wù)平臺(tái)的創(chuàng)新階段。（記者 高改芳）
