1月15日，招商銀行私人銀行部客戶李先生向《每日經(jīng)濟新聞》記者投訴，稱在2011年通過該行購買其代銷的《中誠信托·證大金兔1號股權投資集合資金信托計劃》(以下簡稱證大金兔)賬面浮虧29%。
這是上海證大投資管理有限公司(以下簡稱證大公司)繼“證大金牛增長集合資金信托計劃(1期)(以下簡稱證大金牛)賬面浮虧50%”后，短短一個月內(nèi)，第二次爆出產(chǎn)品巨虧的消息。
李先生向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，該項目自2011年4月成立以來至2012年12月，很少有主動告知投資人項目運營情況的行為：“去年12月底，我收到證大公司寄來的減持報告，才發(fā)現(xiàn)我投入的303萬元，只剩下234萬元了，虧損了29%�！�
據(jù)證大公司去年12月出具的減持報告，截至去年12月6日，該項目收益率為-23.55%。
私行代銷產(chǎn)品巨額浮虧
“當初，銀行把證大金兔說得天花亂墜，還把證大公司創(chuàng)始人戴志康渲染得神乎其神。私人銀行的客戶經(jīng)理一味向我推薦這類高風險高收益產(chǎn)品�！闭猩蹄y行上海分行私行部客戶李先生對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，“現(xiàn)在，我懷疑私人銀行客戶經(jīng)理是不是為了拿高提成才這樣極力推薦�！�
2011年4月，李先生接到該行私人銀行理財經(jīng)理的電話，被告知“有一款額度有限，并且大家都在爭相購買的產(chǎn)品”要推薦給他，對方突出“投資名額是好不容易搶到的”，并強調(diào)當時的時點是投資定向增發(fā)的好時機，因為股票的成本會比較低，但須投資300萬人民幣于此定向增發(fā)類的項目，預計收益率可達50%以上。
當時，李先生出于對銀行的信任，加上禁不住客戶經(jīng)理的一再推銷，就購買了該產(chǎn)品。
此后，李先生接二連三地接到私行客戶經(jīng)理推薦此類高風險、高收益的產(chǎn)品，并同期購買了四款同類產(chǎn)品�！暗�，隨后我開始擔憂理財風險太高，主動要求私行為我配置固定收益類產(chǎn)品�！崩钕壬嬖V《每日經(jīng)濟新聞》記者。
直到2012年12月末，李先生收到證大公司寄出的 《中誠信托·證大金兔1號股權投資集合資金信托計劃減持報告》才發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品賬面浮虧已經(jīng)達到了29%。李先生很詫異：“當初私行方面雖未承諾保本，即使2012年全年股市表現(xiàn)低迷，但虧損為何如此離譜？”
據(jù)李先生回憶，自己當初在招行接受一份《委托人問卷調(diào)查》時，自己對投資類型選擇為 “穩(wěn)健”，“我很詫異，為何要向"穩(wěn)健型"投資風格的投資者推薦這款明顯不符合我本意的產(chǎn)品呢？”李先生質(zhì)疑道。
“我同期購買的四款同類產(chǎn)品全部虧損，其中三款損失均在10%左右，考慮到去年大盤整體低迷，我可以理解；但證大金兔虧得太多了，該項目我總投資303萬元，去年年底返回我144萬元，賬面份額還剩余116萬份，按照證大2012年12月25日公布的凈值，折合市值大概只有908099元�！崩钕壬嬖V記者。
“粗略計算，我總投入的303萬元，如今只剩下約234萬元了，虧損達29%�！崩钕壬嬖V記者，“私行的服務沒有想象中好，理財計劃基本由投資人自己決定，私行只是配合。除非投資人頭腦清醒并注重風險權重匹配，不然極易在客戶經(jīng)理的"循循善誘"下，一味購買高風險高收益產(chǎn)品。”李先生告訴記者。
有私人銀行客戶經(jīng)理向《每日經(jīng)濟新聞》記者透露，一般來說，私人銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)晉升路徑從入門到首席有多級，各家銀行有所不同�！巴ǔ碚f，見單提成是我們主要收入來源之一，而銷售產(chǎn)品的數(shù)量也是重點考核指標，在現(xiàn)有激勵機制下，我們確實存在向客戶極力推銷非客戶所喜歡產(chǎn)品的動機�！蹦硣写笮兴叫锌蛻艚�(jīng)理告訴記者。
信托計劃投資7只股票
據(jù) 《中誠信托·證大金兔1號股權投資集合資金信托計劃減持報告》顯示，“"中誠信托·證大金兔1號股權投資集合資金信托計劃"之投資平臺 "上海力利投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)"(簡稱金兔基金或本基金)于2011年4月18日正式成立，規(guī)模為8.44億元。本基金共投資7個項目，投資金額為82517.03萬元，占總資產(chǎn)的97.74%。”
截至該基金原定分配基準日2012年12月6日，基金在合伙企業(yè)層面單位凈值為0.7645，收益率為-23.55%。
該基金投資的7只股票分別為：廣匯能源 (760萬股)、國棟建設(1800萬股)、云天化(179萬股)、遠望谷(760萬股)、常林股份(500萬股)、圣農(nóng)發(fā)展(1000萬股)、西藏礦業(yè)(450萬股)。
截至2012年12月6日，這7只股票的實際收益率累計分別為：21.85%、-18.43%、-24.49%、-29.37%、-57.21%、-45.21%、-46.14%。
《每日經(jīng)濟新聞》記者以投資人朋友身份致電中誠信托信托業(yè)務部北京總部，希望獲悉中誠方面對證大金兔可能面臨損失，能否到期兌付等方面的說法，但對方表示不便回答，讓記者聯(lián)系市場部。
隨后，《每日經(jīng)濟新聞》記者聯(lián)絡到中誠信托市場部工作人員，對方以只有投資者本人才能知曉項目運營情況為由，拒絕透露任何信息。
李先生告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者，他也曾嘗試向中誠信托尋求說法，希望咨詢今年10月項目兌付時能否獲得一些補償，但輾轉(zhuǎn)幾個部門，中誠信托市場部只愿意提供兩位信托經(jīng)理的固定電話，不過電話無人接聽。
