臺擬修改民眾現(xiàn)金交易申報門坎以防治洗錢

　　據(jù)臺灣《聯(lián)合報》報道，臺當(dāng)局“金管會”決定修改“洗錢防制法”申報門坎，明年三月起，臺灣民眾提款、匯款等現(xiàn)金交易達五十萬元(新臺幣，下同)就要申報。另外，有疑似洗錢行為，不論匯款金額多寡，“金管會”都將追蹤、記錄可疑人士所有匯款數(shù)據(jù)。

　　臺銀行主管部門官員林棟梁說，修法后只要單筆提款、匯款達五十萬元的現(xiàn)金交易，銀行都將申報給洗錢防治中心留檔。

　　臺“金管會”參考亞太防制洗錢組織(APG)的建議，決定修改匯款申報標(biāo)準，在比照各地申報標(biāo)準后，決定把民眾匯款金額申報門坎由現(xiàn)行的一百萬元降為五十萬元。

　　“金管會”說，目前國際標(biāo)準是匯款美金一萬五千元(約新臺幣四十九萬五千元)就要申報，新加坡約為一萬四千美元，馬來西亞是一萬三千美元。臺灣調(diào)降為五十萬元后，約等于一萬五千美元，符合國際標(biāo)準。

　　為進一步防治洗錢，“金管會”還規(guī)定疑似洗錢交易也要納入申報。林棟梁解釋，所謂疑似交易，如客戶在同一柜臺一次以現(xiàn)金多筆匯出、或要求開立票據(jù)、申購可轉(zhuǎn)讓定存單、旅行支票獲其它有價證券，合計達一定金額以上，又無法說明用途者。

　　又或同一賬戶在同一營業(yè)日的現(xiàn)金存提款交易達一定金額以上，且該交易與客戶的身份、收入顯不相當(dāng)?shù)�。此外，假如同一位客戶在同一柜臺一次辦理多筆現(xiàn)金存提款交易，累計達一定金額，但這些金錢往來又跟客戶的身份、收入顯不相當(dāng)。

　　林棟梁說，銀行內(nèi)部有一套審查系統(tǒng)，可以判斷出哪些人是可疑的洗錢分子，以后這些人的現(xiàn)金交易不管金額多少，都會被銀行追蹤記錄，以杜絕不法情事。