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查獲利用假結(jié)婚證、假房產(chǎn)證、假裝修發(fā)票手段套取住房公積金423萬元
日前，住建部發(fā)布通知，要求各地進(jìn)一步加強(qiáng)住房公積金監(jiān)管，重點(diǎn)查處公積金騙提騙貸等情況。海南日?qǐng)?bào)記者在省直住房公積金管理局采訪時(shí)了解到，該局去年5月到今年3月，曾查獲持偽造的商品房買賣合同、結(jié)婚證、居民身份證、單位工作證明等虛假資料以異地購(gòu)房、裝修住房等為由意圖套取住房公積金等事件82起，涉及套取金額高達(dá)423萬元。
合成結(jié)婚照假稱“異地購(gòu)房”
去年8月，省直公積金局在受理提取公積金申請(qǐng)資料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某公司3名職工均以在廣州“異地購(gòu)房”為由擬提取其名下的公積金共17.7萬元。其中2名職工所購(gòu)的商品房在同一小區(qū)，且配偶工作單位也都在廣州市。受理人員仔細(xì)審查其提交的結(jié)婚證，發(fā)現(xiàn)相片是利用身份證相片通過電腦合成的，因此懷疑其結(jié)婚證等提取材料的真實(shí)性。之后又陸續(xù)受理了20多宗異地購(gòu)房申請(qǐng)?zhí)崛」e金的資料，情況雷同。該局當(dāng)即停辦了這些業(yè)務(wù)，并立即著手進(jìn)行調(diào)查。
由于是異地購(gòu)房合同，受限于目前各地房地產(chǎn)交易系統(tǒng)均未聯(lián)網(wǎng)，只通過合同外觀進(jìn)行鑒別難度較大。該局于是一方面派人前往上述職工婚姻登記證的所屬民政部門核實(shí)結(jié)婚證的真?zhèn)危环矫媾c上述職工的配偶所在單位電話核實(shí)其配偶的有關(guān)情況。調(diào)查顯示，這些人有的結(jié)婚證是假造的，有的配偶單位查無此人等。目前，該局共發(fā)現(xiàn)24宗異地購(gòu)房資料有虛假嫌疑，擬套取的住房公積金總額高達(dá)280萬元。
還有職工張某，以新房裝修為由提取公積金，在受理其業(yè)務(wù)后，省直公積金局派專人到現(xiàn)場(chǎng)拍照核實(shí)，核實(shí)之初幾次電話預(yù)約，該職工都以未開工為由拒絕看房，后經(jīng)核實(shí)確定張某房屋未進(jìn)行裝修，材料造假已被本人取回，提供的發(fā)票系他人代開。而這種以裝修名義騙取公積金的情況比較嚴(yán)重，去年以來省直公積金局查獲的以裝修為由進(jìn)行套取的金額達(dá)143萬元。
不良中介偽造材料牟利
省直公積金局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些不良中介利用偽造的材料，幫助職工提取住房公積金為名從中牟利。
職工莊某某在提供虛假資料以購(gòu)房名義套取公積金時(shí)，被該局職工發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，便通過電話質(zhì)詢，該職工卻連購(gòu)房地址、面積等基本信息都一無所知。他后來承認(rèn)是與不良中介通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，通過QQ進(jìn)行交易。該中介承諾只需提供身份證復(fù)印件、照片、電話即可順利提取公積金，成功提取前后分別支付提取金額的6%手續(xù)費(fèi)作為報(bào)酬。
該局經(jīng)分析梳理后發(fā)現(xiàn)，套取公積金的方式主要有兩種：一是職工自行偽造、變?cè)熳夥炕蜓b修住房發(fā)票等資料套��；二是個(gè)別中介向職工提供偽造的異地商品房買賣合同等資料，幫助職工違法提取其本人公積金，并按提取金額的10%-15%收取代辦費(fèi)。
套取公積金危害大
“公積金制度是國(guó)家法律規(guī)定的重要住房社會(huì)保障制度，具有強(qiáng)制性。它有別于居民儲(chǔ)蓄，不能隨時(shí)取出來用�！焙Ｄ瞎e金管理局局長(zhǎng)王艷萍介紹說，套取公積金危害很大，違背了住房公積金政策的初衷。繳存人暫時(shí)不使用自己賬戶內(nèi)的公積金，并不表明這是“死錢”，它能通過公積金貸款的方式來使用。若公積金被套取，公積金貸款將無法得到資金保障，失去互助、保障功能。
非法套取公積金者還可能涉嫌違法。海南日?qǐng)?bào)記者咨詢律師后獲悉，非法套取公積金過程中常見的偽造房地產(chǎn)買賣合同、契稅完稅證等材料行為，觸犯了《刑法》有關(guān)規(guī)定，涉嫌構(gòu)成偽造、變?cè)�、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，可處3年以下有期徒刑、拘役、管制或剝奪政治權(quán)利。
海南公積金局針對(duì)套取行為的特點(diǎn)，采取了一系列防范措施：在對(duì)提取公積金所需資料的審查時(shí)實(shí)行前臺(tái)受理初審、后臺(tái)復(fù)核、副局長(zhǎng)審批的三級(jí)把關(guān)制度；通過海南住宅與房地產(chǎn)信息網(wǎng)和地方稅務(wù)網(wǎng)平臺(tái)，逐筆實(shí)時(shí)查詢網(wǎng)上房產(chǎn)登記備案情況，從房屋交易源頭上保證；對(duì)異地購(gòu)房通過電話、上門等方式調(diào)查了解；對(duì)真假難辨的住房裝修等公積金提取材料，均派人到現(xiàn)場(chǎng)逐一進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)后才審批。
