澳門特區(qū)出臺新規(guī)打擊洗錢 持銀聯(lián)卡在ATM取錢要刷臉

　　本報訊(記者 程婕)今后，內(nèi)地游客在澳門的ATM上提取現(xiàn)金時，不僅要出示身份證還要通過人臉識別技術核實身份。澳門特區(qū)政府發(fā)言人辦公室前日表示，為確保澳門金融體系的安全及加強對內(nèi)地銀行卡持卡人合法權益的保障，金融部門將分階段有序地加強內(nèi)地銀行卡在澳門自動柜員機取款業(yè)務之監(jiān)控工作，并透過“認識你的客”(KYC)技術加強對取款人身份的辨識。

　　取錢先出示身份證

　　據(jù)悉，持有內(nèi)地銀行發(fā)出的銀聯(lián)銀行卡客戶，在貼有“KYC ATM”標識柜員機取款時，要先出示內(nèi)地居民身份證，同時經(jīng)ATM進行面容辨認核實身份資料。而持有澳門銀行卡及其他地區(qū)銀行卡的客戶則無需進行上述的程序，可以跟往常一樣進行取款操作，不受影響。KYC技術將會全面覆蓋澳門的自動柜員機，特別是娛樂場內(nèi)及周邊區(qū)份的自動柜員機。

　　新規(guī)意在打擊洗錢犯罪

　　澳門特區(qū)政府方面表示，金融部門將密切跟進客戶使用情況，確保取款服務順暢，并將分階段對澳門自動柜員機全面引入“認識你的客戶”(KYC)技術。

　　顯然，此次新規(guī)意在打擊洗錢犯罪。澳門特區(qū)政府發(fā)言人辦公室表示，特區(qū)政府重申一直以來高度關注澳門的反清洗黑錢及反恐融資的監(jiān)控措施，一直配合亞太區(qū)打擊清洗黑錢組織(APG)評估工作，并按照國際組織標準“金融行動特別工作組(FATF)”的要求制訂反洗錢及反恐融資規(guī)定。

　　過去兩年，澳門金管局出臺了一系列舉措規(guī)范國內(nèi)銀行卡在澳門的交易和取現(xiàn)。2015年末，澳門金融管理局上線了“國內(nèi)銀行卡在線監(jiān)控系統(tǒng)”， 打擊非法跨境金融活動。去年12月，澳門金管局發(fā)布公告稱，為進一步加強國內(nèi)銀行卡境外柜員機取款的規(guī)范，從12月9日起對國內(nèi)銀行卡于澳門柜員機提款設立額度，每次(不是每日)提款最高金額定為5000澳門元或港元。

　　單卡年度限額10萬元

　　公告強調(diào)，國家外匯管理局有關國內(nèi)銀行卡境外柜員機取款的規(guī)定，即自2016年1月開始單卡年度累計人民幣10萬元限額的措施，以及內(nèi)地銀行卡境外柜員機取款單卡每日人民幣1萬元限額目前仍然生效。