為什么我們需要監(jiān)管數(shù)字貨幣

　　技術(shù)進(jìn)步推動(dòng)的犯罪、洗錢和恐怖主義從行為上越來(lái)越難以被偵測(cè)與阻止,全球應(yīng)對(duì)機(jī)制的缺失更加劇了這種局面。

　　只要犯罪存在利益動(dòng)機(jī),其行為就可以通過貨幣的方式進(jìn)行追蹤,保證貨幣的可追蹤可能是我們面對(duì)不斷興起的運(yùn)用科技手段在全球搭建非法和犯罪網(wǎng)絡(luò)的最后堡壘。如果我們放任基于加密技術(shù)的數(shù)字化貨幣游離于監(jiān)管系統(tǒng)之外,所有的努力都將功虧一簣。

　　全球決策者需要聯(lián)手啟動(dòng)對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管,也應(yīng)該從中吸取教訓(xùn),正是公眾對(duì)當(dāng)前信用貨幣體系的擔(dān)憂才造就了數(shù)字貨幣滋生的土壤。數(shù)字貨幣像一面鏡子,能反射出問題,然而卻絕非解決之道。

　　正如蘋果公司CEO庫(kù)克最近在MIT的演講所忠告的那樣:人類需要擔(dān)心的不是機(jī)器越來(lái)越像人類,而是人類越來(lái)越像機(jī)器。人性、人類和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的秩序需要公平和有遠(yuǎn)見的規(guī)則和監(jiān)管的守護(hù),盡管這些規(guī)則本身很難完美。

　　1.被打開的潘多拉魔盒

　　科技的進(jìn)步使大部分人感受到再無(wú)隱私可言,個(gè)人信息、喜好、去向、消費(fèi)無(wú)一不暴露在數(shù)據(jù)中心面前。人們?cè)谙碛靡虼藥��?lái)的便捷和無(wú)所不在的服務(wù)同時(shí),也開始感到不安,卻又無(wú)可奈何。

　　2017年5月全球爆發(fā)的大規(guī)模WannaCry(又稱Wanna Decryptor)勒索病毒向我們展示了硬幣的這一面帶來(lái)的可怕未來(lái)的冰山一角。

　　WannaCry讓人們以新的視角關(guān)注網(wǎng)絡(luò)犯罪和基于分布式網(wǎng)絡(luò)的數(shù)字貨幣比特幣,也第一次讓很多人聽到了暗網(wǎng)(darknet)的存在。

　　這件事情可以簡(jiǎn)單歸納如下:

　　一種政府開發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)武器”被匿名的黑客竊取,被竊取的網(wǎng)絡(luò)武器流入到暗網(wǎng)從而再難被追蹤;一個(gè)(或者幾個(gè))人以匿名的方式從暗網(wǎng)取得(或者購(gòu)買了)該網(wǎng)絡(luò)武器去攻擊全球的電腦,并且勒索一定量的加密且難以被查清去向的數(shù)字貨幣;在一定程度上這種攻擊失去了控制,以至于大量的公共設(shè)施成為了被襲擊的目標(biāo),而在普遍的認(rèn)識(shí)里,只有國(guó)與國(guó)之間的網(wǎng)絡(luò)戰(zhàn)才會(huì)涉及這些目標(biāo),聰明的犯罪者會(huì)盡量避開這些目標(biāo)從而避免被激怒的政府猛烈的反擊。

　　2.暗沉水下的網(wǎng)絡(luò)世界:表層網(wǎng)絡(luò)、深網(wǎng)和暗網(wǎng)

　　勒索病毒讓暗網(wǎng)成為了一個(gè)新的流行名詞,那么這究竟是什么?

　　我們將現(xiàn)實(shí)世界的網(wǎng)絡(luò)分為表層網(wǎng)絡(luò)(Surface Web)和深網(wǎng)(Deep Web),而暗網(wǎng)則是深網(wǎng)中的一部分。

　　深網(wǎng)與表層網(wǎng)絡(luò)相對(duì)應(yīng),后者是大部分人接觸到的互聯(lián)網(wǎng)。如果將互聯(lián)網(wǎng)世界比喻為一個(gè)海洋,那么那些可以用搜索引擎(谷歌、百度或者是必應(yīng))搜索到的有索引的網(wǎng)絡(luò)是表層網(wǎng)絡(luò)。在此之下,就是深網(wǎng),深網(wǎng)資源沒有被索引,也無(wú)法使用常規(guī)的搜索引擎搜索。

　　理論上深網(wǎng)有多龐大不得而知,但業(yè)內(nèi)普遍估計(jì)深網(wǎng)的規(guī)模要遠(yuǎn)大于表層網(wǎng)絡(luò)。

　　深網(wǎng)網(wǎng)站數(shù)量可能是表層網(wǎng)絡(luò)的400到500倍,最大的60個(gè)深網(wǎng)網(wǎng)站存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)幾乎相等于整個(gè)表層網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的40倍(Daniel Sui,2015)。正規(guī)機(jī)構(gòu)也會(huì)在深網(wǎng)中建立了自己的網(wǎng)站,比如美國(guó)國(guó)會(huì)圖書館、美國(guó)人口普查局和經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)網(wǎng)站Freelunch.com等,另外即時(shí)通訊服務(wù)器也存在于深網(wǎng)之中。

　　圖1 你看到的是哪里的網(wǎng)絡(luò)?

　　暗網(wǎng)(Darknet)是深網(wǎng)的一部分,也是增長(zhǎng)最快的部分。一般而言,暗網(wǎng)指的深網(wǎng)中以匿名的方式通過分布式網(wǎng)絡(luò)交換數(shù)據(jù)的部分,與淺層網(wǎng)絡(luò)與大部分的深網(wǎng)不同,大部分的暗網(wǎng)都只能以匿名方式進(jìn)入。

　　暗網(wǎng)依托于加密技術(shù),而技術(shù)并無(wú)善惡之分。很多暗網(wǎng)用戶的行為不一定非法,比如記者通過暗網(wǎng)來(lái)交流信息,那些擔(dān)心被政府迫害的反對(duì)者也通過暗網(wǎng)來(lái)傳播信息。

　　洋蔥路由(Tor)是目前以匿名方式登錄暗網(wǎng)的主要手段之一,每一個(gè)連接洋蔥路由器的電腦都可以設(shè)立一個(gè)網(wǎng)站。人們可以連接這個(gè)網(wǎng)站,但卻不知道其身在何處。美國(guó)海軍研究實(shí)驗(yàn)室是洋蔥路由器的發(fā)明者和傳播者。美國(guó)政府仍然在繼續(xù)發(fā)展匿名領(lǐng)域的科技并且對(duì)其進(jìn)行推廣。2010年,洋蔥服務(wù)器還獲得了自由軟件基金會(huì)(the Free Software Foundation)的2010年年度社會(huì)福利自由軟件獎(jiǎng)。

　　另外,大蒜路由“I2P”(匿名的網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)目,屬于動(dòng)態(tài)分布式網(wǎng)絡(luò),)也越來(lái)越普及。其設(shè)計(jì)理念是不信任網(wǎng)絡(luò)中的任何一方,所有數(shù)據(jù)都加密。

　　3.失控的黑暗世界:犯罪、毒品、洗錢和恐怖交易

　　網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進(jìn)步正將世界裂變?yōu)閮煞N形態(tài):在網(wǎng)絡(luò)的一面,人們覺得自己一直被一雙看不見的眼睛盯著;而在另一面,我們可以比過去任何時(shí)間都要隱藏的更深。

　　暗網(wǎng)讓每個(gè)人都躲在面具背后,在這里我們可以看到失去約束之后世界的樣子。

　　2013年10月1日絲綢之路被關(guān)閉是很多人對(duì)暗網(wǎng)了解的啟蒙。

　　外號(hào)“恐懼海盜羅伯特”的烏布利希(Ross Willian Ulbricht)在2011年創(chuàng)辦絲綢之路網(wǎng)站時(shí)的目標(biāo)是建立一個(gè)可以不被政府查獲的線上犯罪市場(chǎng)。在之后的一段時(shí)間內(nèi)絲綢之路網(wǎng)站聲名鵲起,被譽(yù)為毒品界的亞馬遜(Amazon)和易趣(Ebay)。

　　與其他網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)一樣,在絲綢之路上,商家同樣會(huì)受到買家的評(píng)論,包括商品質(zhì)量、物流時(shí)間等等。但不同的是,通過匿名服務(wù)器顧客從未真正接入商家的真正地址(IP地址),反之亦然。

　　圖2 絲綢之路網(wǎng)頁(yè)截圖

　　美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)花了相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間才搞清楚了這家眾所周知網(wǎng)站的實(shí)際控制人。在絲綢之路網(wǎng)站最終被關(guān)閉后,FBI判斷,絲綢之路在2013年6月前總成交量超過12億美元(以當(dāng)時(shí)價(jià)格的比特幣計(jì)算),有超過15萬(wàn)的匿名用戶以及大概4000個(gè)左右的供應(yīng)商。

　　基于暗網(wǎng)的犯罪行為不僅僅限于毒品,也并沒有在絲綢之路關(guān)閉后收斂,這些犯罪行為還包括買兇殺人、付費(fèi)觀看人類屠戮、性交易、幼兒色情圖片、非法證件交易等等。