環(huán)球度假區(qū)漫游卡“殺豬盤”：滋生于團(tuán)購，詐騙金額數(shù)千萬
7月28日晚上，余洋洋突然發(fā)現(xiàn)，團(tuán)購環(huán)球度假區(qū)漫游卡的大團(tuán)長陳琪失聯(lián)了。
當(dāng)天上午，陳琪還在微信群跟大家再三保證，環(huán)球官方向她承諾晚上10點(diǎn)之前一定會(huì)開卡，不會(huì)耽誤大家周末去環(huán)球度假區(qū)游玩。但從當(dāng)天傍晚開始，陳琪突然杳無音信，電話不接，微信不回，直到有人發(fā)現(xiàn)，她主動(dòng)去派出所報(bào)案，大家才意識(shí)到，所謂的“環(huán)球度假區(qū)折扣漫游卡”團(tuán)購，其實(shí)是一場徹頭徹尾的騙局。
“我是5月份跟團(tuán)的，那時(shí)候環(huán)球度假區(qū)官方的夏秋漫游卡還沒上線，鄰居和陳琪是朋友，說陳琪很靠譜，認(rèn)識(shí)環(huán)球官方渠道能拿到半價(jià)票。因?yàn)槭青従油扑]，我沒有懷疑，直接買了兩張�！庇嘌笱蟾嬖V《中國企業(yè)家》。
剛開始，陳琪承諾余洋洋7月24日開卡，后來又以官方開卡量太大為由，推遲到7月25日~27日，但27日一整天過去了，群里仍然沒有一個(gè)人成功開卡。陳琪又擔(dān)保7月28日晚上一定開卡，否則全額給大家退款。“但28日晚上就聽說她去報(bào)警了，因?yàn)樗纳霞揖礤X跑路了，我們也才意識(shí)到自己被騙了�！�
被騙的不止陳琪的團(tuán)。7月28日晚開始，微博、小紅書等社交平臺(tái)上陸續(xù)有團(tuán)長表示自己被一個(gè)叫詹某某的人騙了，對(duì)方自稱是與環(huán)球有合作的渠道商，能夠以低于600元的價(jià)格預(yù)售環(huán)球漫游卡。由于許多團(tuán)長曾經(jīng)與詹某某有過合作，從詹某某手里成功買過大量環(huán)球特價(jià)單日票，所以陸續(xù)從詹某某手里囤了大量漫游卡，并以官方正式售價(jià)的5~8折開團(tuán)售賣。
《中國企業(yè)家》在各平臺(tái)的不完全統(tǒng)計(jì)，此次環(huán)球漫游卡事件至少波及上千人，涉及金額可能達(dá)千萬余元。一些團(tuán)長得知被騙后，選擇自己籌錢墊資，先把錢退給團(tuán)員，而少部分團(tuán)長則拒不退款，企圖等錢款追回再退款。
來源：受訪者
得知被騙后，余洋洋立刻前往家附近的派出所報(bào)案。“我在派出所做筆錄的時(shí)候，遇到不少同樣被騙的人來報(bào)警，后來聽說北京幾乎每個(gè)派出所都接到了類似警情�！庇嘌笱笳f。7月29日下午，《中國企業(yè)家》就該問題致電九棵樹派出所，接線民警表示：“的確有不少人被騙，我們已經(jīng)向上反映情況，案件正在偵辦中�！�
據(jù)《北京青年報(bào)》報(bào)道，北京環(huán)球度假區(qū)表示已經(jīng)關(guān)注到近期網(wǎng)絡(luò)上有人謊稱能獲取到所謂北京環(huán)球度假區(qū)半年卡“團(tuán)購價(jià)”或“內(nèi)部折扣價(jià)”等，并以此為由誘導(dǎo)消費(fèi)者購買，涉嫌進(jìn)行詐騙。北京環(huán)球度假區(qū)已將相關(guān)信息向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。北京環(huán)球度假區(qū)強(qiáng)調(diào)，從未授權(quán)任何其他第三方平臺(tái)、商家或個(gè)人銷售北京環(huán)球度假區(qū)夏秋漫游卡，且不存在內(nèi)部折扣價(jià)，建議消費(fèi)者通過官方渠道購買，如遇疑似詐騙行為，建議消費(fèi)者及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，環(huán)球度假區(qū)也將積極協(xié)助并配合公安機(jī)關(guān)的相關(guān)調(diào)查工作。
7月29日晚，北京西城警訊也發(fā)布了通報(bào)：“7月28日，警方陸續(xù)接群眾報(bào)警稱，網(wǎng)上購買北京環(huán)球度假區(qū)門票被騙。對(duì)此，西城公安分局立即開展調(diào)查，將犯罪嫌疑人詹某某（男，35歲）抓獲，其對(duì)以能低價(jià)購買北京環(huán)球度假區(qū)‘半年卡’為名騙取他人錢財(cái)?shù)男袨楣┱J(rèn)不諱。目前，詹某某已被西城公安分局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中�！�
來源：公眾號(hào)截圖
該事件中部分團(tuán)長使用的團(tuán)購工具快團(tuán)團(tuán)也對(duì)《中國企業(yè)家》表示：“快團(tuán)團(tuán)接到相關(guān)反饋后非常重視，第一時(shí)間進(jìn)行核查，同時(shí)將情況報(bào)告警方。目前，有關(guān)團(tuán)長已在處理相關(guān)訂單事宜，后續(xù)將積極配合相關(guān)部門，依法依規(guī)及時(shí)跟進(jìn)處置。”
這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，犯罪嫌疑人已落網(wǎng)，但還有一系列問題仍需討論：與消費(fèi)者產(chǎn)生直接交易的團(tuán)長需要負(fù)怎樣的責(zé)任？團(tuán)長是否需要先墊資退款？環(huán)球度假區(qū)是否有監(jiān)管不當(dāng)?shù)呢?zé)任？交易中使用的團(tuán)購工具，是否需要為此次詐騙事件負(fù)相應(yīng)的責(zé)任？
還原“殺豬盤”
根據(jù)《中國企業(yè)家》采訪得到的信息，這起詐騙是一起典型的“殺豬盤”事件。所謂的“殺豬盤”，是指詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)交友，誘導(dǎo)受害人投資賭博的電信詐騙方式。
7月29日凌晨，有被騙的團(tuán)長在團(tuán)購群里稱，“我被一個(gè)叫詹某某（化名可達(dá)鴨）的人騙走了200多萬元。他自稱是旅行社的，跟環(huán)球有合作，可以下特價(jià)票，所以我從他手里囤了幾千張（環(huán)球度假區(qū)）單日門票，并于3月至7月前后陸續(xù)購買了三批半年卡。之前單日的特價(jià)票下票一直都很正常，但最近這幾天由于下半年卡的期限到了，他遲遲不出卡，我感覺問題有點(diǎn)嚴(yán)重，于是報(bào)警，現(xiàn)警方已受理，定為詐騙案�！�
這位團(tuán)長表示，報(bào)案后才得知被騙的人有幾千人之多，涉案金額可能有上千萬元�！岸乙哺緵]有什么所謂的特價(jià)票，詹某某提供的單日門票，全是正價(jià)票充當(dāng)特價(jià)票，以此吸引更多的人來購買。而且所謂的半年卡也是收了錢再購買正價(jià)單日門票充當(dāng)特價(jià)半年卡�！�
團(tuán)長小丫也告訴《中國企業(yè)家》，她雖然沒有直接和詹某某對(duì)接，但是自己的上家也是從詹某某手里拿票�！拔掖蟾艌F(tuán)了600多張折扣年卡，200多張折扣單日票，單日票都團(tuán)成功了，所以我一直很信任這個(gè)渠道�！毙⊙菊f，“沒想到單日票是詹某某自己掏錢購買的正價(jià)票，就是為了把‘豬’養(yǎng)肥再殺。我損失了60多萬元，我的上家拒不退款，所以我只能自己貼錢給團(tuán)員們退款。”
據(jù)《中國企業(yè)家》了解，與詹某某直接對(duì)接的一級(jí)團(tuán)長們，大部分都曾在詹某某手中成功買到過環(huán)球度假區(qū)特價(jià)單日票，所以對(duì)其自稱“有環(huán)球度假區(qū)內(nèi)部渠道”深信不疑。而一級(jí)團(tuán)長們又利用自己在社交圈中的信譽(yù)，吸引了不少身邊的朋友做分銷團(tuán)長，完成熟人圈層的逐級(jí)裂變。
以團(tuán)長陳琪為例，詹某某和陳琪之間隔著2個(gè)上級(jí)，陳琪下面有39個(gè)幫她分銷的小團(tuán)長，這些小團(tuán)長少則賣出兩三萬元，多則賣出了60多萬元。陳琪朋友圈的自我介紹是“美國MDRT頂尖會(huì)員、清華大學(xué)理財(cái)規(guī)劃師”，她另一個(gè)身份則是太平人壽保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理，種種人設(shè)加持，讓陳琪的客戶、朋友、鄰居對(duì)她極其信任，這批人也成為陳琪最早的一批分銷團(tuán)長和團(tuán)員。經(jīng)過不斷裂變，陳琪的團(tuán)購吸引了大量通過朋友介紹而來的消費(fèi)者。
據(jù)悉，北京環(huán)球度假區(qū)官方的夏秋漫游卡于7月3日發(fā)售，分為悠享、尊享、臻享三個(gè)檔次，成人票價(jià)格分別為1350元、1850元和2450元。詹某某所售的折扣環(huán)球漫游卡，權(quán)益與尊享類似，詹某某賣給下級(jí)代理的成本價(jià)低于600元一張，下級(jí)團(tuán)長們則先后以800~1600元的團(tuán)購價(jià)格賣給自己的分銷小團(tuán)長和團(tuán)員。
有受騙消費(fèi)者對(duì)《中國企業(yè)家》表示，由于自己早些年做過導(dǎo)游，帶團(tuán)拿到的景區(qū)票折扣都是5~8折，大團(tuán)能夠拿到的折扣可能更低，所以覺得大渠道能夠拿到環(huán)球這么低的折扣也是有可能的，就一口氣買了五張，還介紹了自己不少朋友一起買。
但環(huán)球內(nèi)部知情人士向《中國企業(yè)家》透露，環(huán)球體系里最牛的分銷渠道，也只能拿到官網(wǎng)9.2折的票。至于免費(fèi)的員工票更是數(shù)量極少，連6.5折的優(yōu)惠券碼也是有限的，所以詹某某基本不可能拿到如此大量的超低折扣票，此次事件或許從一開始便是詹某某精心策劃的“殺豬盤”。
北京國標(biāo)律師事務(wù)所主任姚克楓告訴《中國企業(yè)家》：“此次事件是一次典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙，虛設(shè)標(biāo)的騙取財(cái)產(chǎn)。通過購買正價(jià)票，然后以特價(jià)方式，低價(jià)出售騙取信任，以此吸引越來越多的人購買。前期投入少量資金騙取部分網(wǎng)民信任，制造出替消費(fèi)者省錢的假象，讓其產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)知，吸引大量資金投入，即‘養(yǎng)豬’，后期卷款跑路，實(shí)現(xiàn)‘殺豬’，整個(gè)事件中，只有極少量最早進(jìn)入‘殺豬盤’中的消費(fèi)者未被收割。根據(jù)《中華人民共和國刑法》和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，該案中詐騙數(shù)額高達(dá)千萬元人民幣，屬于‘?dāng)?shù)額特別巨大’的情形，可能面臨十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)�！�
滋生騙局的團(tuán)購
目前詹某某已經(jīng)落網(wǎng)，但偵破案件、追回欠款仍需時(shí)間。在等待破案的期間，詹某某的下級(jí)們以及層層分銷的小團(tuán)長是否需要先墊付錢款，賠償消費(fèi)者損失？被騙的團(tuán)長們是受害者的角色還是也負(fù)有一定的責(zé)任？這些是當(dāng)前團(tuán)購群里爭議最多的問題。
《中國企業(yè)家》了解到，一些團(tuán)長在得知自己被騙后，主動(dòng)籌款墊付資金，逐個(gè)給自己的團(tuán)員退款，一些大團(tuán)長甚至要退上百萬元�！鞍彦X退給大家后，這起詐騙就變成我和我上家何某以及詹某某之間的事，我會(huì)配合警方流程，并且準(zhǔn)備材料起訴追回我的損失�！毙⊙菊f。
然而，也有團(tuán)長認(rèn)為自己也是受害者，拒不退款。余洋洋對(duì)《中國企業(yè)家》說，自己跟的團(tuán)長陳琪，在開團(tuán)的三個(gè)月期間一直聲稱自己是和官方合作，從官方手中拿到的折扣票，而其他的團(tuán)長都提前說明是從渠道拿票�！耙恢钡�28號(hào)晚上，她才讓別人幫忙轉(zhuǎn)達(dá)，說自己被騙了�！庇嘌笱髴嵢徽f道。
更讓余洋洋氣憤的是，陳琪不僅拒不退款，而且疑似有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行徑，等團(tuán)員們找到陳琪時(shí)，陳琪表示她的銀行卡只剩3萬元。
據(jù)《中國企業(yè)家》統(tǒng)計(jì)，陳琪在快團(tuán)團(tuán)上一共開了兩個(gè)團(tuán)，總計(jì)團(tuán)出1048張環(huán)球漫游卡，價(jià)格從1000~1549元不等，這其中不包含私下給陳琪轉(zhuǎn)賬購買的訂單，陳琪稱，她一共被上家騙走了294萬元。
來源：快團(tuán)團(tuán)截圖
《中國企業(yè)家》聯(lián)系到陳琪，她表示：“承諾給我開卡的人跑了，我跟大家一樣也是受害者，但我會(huì)對(duì)大家負(fù)責(zé)任，7月29日開始按照購買順序給大家退費(fèi)�！钡�7月29日，陳琪又以“銀行卡被凍結(jié)”的借口推諉。截至發(fā)稿，仍有部分團(tuán)員未收到陳琪的退款，也聯(lián)系不上陳琪。
據(jù)了解，陳琪下面還有39個(gè)幫她分銷的小團(tuán)長，分銷的途徑包括快團(tuán)團(tuán)、閑魚、微信群等，每賣出一張卡提成199元，余洋洋在派出所做筆錄時(shí)，遇到了好幾個(gè)陳琪的分銷，其中最多的賣出了60多萬元。
“團(tuán)長”是一種新興的消費(fèi)角色，在上海疫情期間，團(tuán)長在保障生活物資方面發(fā)揮了極大作用，但團(tuán)長也承擔(dān)了許多責(zé)任，因此也時(shí)常導(dǎo)致糾紛。
姚克楓律師認(rèn)為，此次事件中團(tuán)長從事的是有償居間行為，或者從中賺取相應(yīng)的利潤，或者說這些團(tuán)長本身就是商品的分銷商，此時(shí)根據(jù)團(tuán)長惡意程度的不同，團(tuán)長角色發(fā)生轉(zhuǎn)變，要承擔(dān)的法律責(zé)任也就不同。
“如果團(tuán)長明知是實(shí)施合同詐騙行為，而為詐騙者提供幫助的，是屬于合同詐騙罪中的同案犯，依據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，是需要承擔(dān)刑事責(zé)任的。如果有證據(jù)證明團(tuán)長對(duì)詐騙事實(shí)并不知情，則無需承擔(dān)由詐騙產(chǎn)生的刑事責(zé)任，但要承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任，賠償消費(fèi)者的損失�！币藯鞅硎�。
團(tuán)購工具是否有責(zé)任
經(jīng)了解，這次環(huán)球漫游卡詐騙事件中，團(tuán)長們的團(tuán)購交易渠道主要是快團(tuán)團(tuán)、閑魚、微信一對(duì)一轉(zhuǎn)賬和支付寶轉(zhuǎn)賬。
在得知被騙后，余洋洋除了報(bào)警，還第一時(shí)間上快團(tuán)團(tuán)申請(qǐng)了退款。但退款卻遲遲沒有動(dòng)靜，陳琪的分銷團(tuán)長告訴余洋洋，快團(tuán)團(tuán)上的退款申請(qǐng)都需要陳琪親自處理，錢早已被陳琪提現(xiàn)，所以很難通過平臺(tái)退回。
余洋洋又找到快團(tuán)團(tuán)客服，客服表示付款后錢是直接到團(tuán)長的快團(tuán)團(tuán)賬戶中，平臺(tái)沒有擔(dān)保交易，客服無權(quán)操作退款，需要等待團(tuán)長確認(rèn)操作，同時(shí)客服還建議余洋洋最好只購買自己認(rèn)識(shí)的人發(fā)起的團(tuán)購。余洋洋認(rèn)為，自己的交易行為發(fā)生在快團(tuán)團(tuán)上，快團(tuán)團(tuán)沒有審核過團(tuán)長的資質(zhì)和團(tuán)品的真實(shí)性，需要對(duì)這筆交易負(fù)責(zé)。但也有人認(rèn)為，快團(tuán)團(tuán)只是一個(gè)為雙方提供便捷的工具，不參與交易，團(tuán)長和團(tuán)員之間產(chǎn)生的糾紛需要自行協(xié)調(diào)解決。
來源：官網(wǎng)截圖
快團(tuán)團(tuán)是拼多多在2020年推出的一款團(tuán)購工具，以微信小程序的形式上線，能夠幫助團(tuán)長快速發(fā)布團(tuán)購、線上統(tǒng)計(jì)訂單與收款。
2020年初，新冠肺炎疫情從武漢席卷到全國，不少居民隔離在家，采購生活剛需物資成了難題。快團(tuán)團(tuán)的作用就是協(xié)助各地商家收集社區(qū)居民物資需求、完成在線下單。具體來說，就是商家可以通過快團(tuán)團(tuán)上線商品團(tuán)購頁面，并由社區(qū)消費(fèi)者發(fā)起團(tuán)購，達(dá)到人數(shù)條件后，由商家按照當(dāng)?shù)胤酪咭鬅o接觸配送至社區(qū)門口。不過，彼時(shí)的快團(tuán)團(tuán)尚未大范圍“出圈”。
今年3月，上海疫情暴發(fā)，團(tuán)長們發(fā)揮了巨大作用，幫助團(tuán)長征集訂單、處理訂單、收付款、跟蹤物流配送的正是以快團(tuán)團(tuán)為主的團(tuán)購工具。根據(jù)Shanghai WOW平臺(tái)發(fā)布的《上海團(tuán)長白皮書》，近78萬人有做團(tuán)長的經(jīng)驗(yàn)，其中60.6%選擇使用快團(tuán)團(tuán)發(fā)起社區(qū)團(tuán)購。
快團(tuán)團(tuán)也因此迎來快速增長。據(jù)國金證券研報(bào)，微信生態(tài)中，快團(tuán)團(tuán)小程序3月DAU（日活躍用戶數(shù)量）同比增速達(dá)到448%，需求持續(xù)旺盛，快團(tuán)團(tuán)打開次數(shù)增速明顯高于DAU增速。
但快團(tuán)團(tuán)也有一些無法忽視的缺陷，例如，快團(tuán)團(tuán)的審核機(jī)制還不夠完善，在貨源鑒別、售后上也存在問題。
《中國企業(yè)家》嘗試使用快團(tuán)團(tuán)開團(tuán)，但從登陸到發(fā)布團(tuán)購，沒有一個(gè)步驟要求團(tuán)長上傳身份證明或者資質(zhì)證明。但在賣出商品、提現(xiàn)金額時(shí)，會(huì)要求團(tuán)長進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。在發(fā)布團(tuán)購商品上，也沒有出現(xiàn)對(duì)商品的審核流程，僅在上方提示欄中滾動(dòng)“禁止銷售新冠抗原檢測(cè)試劑盒、醫(yī)用防護(hù)服等醫(yī)療產(chǎn)品，違禁者可能被追究法律責(zé)任”。這些缺陷導(dǎo)致很多消費(fèi)者在不了解商家身份和團(tuán)長資質(zhì)的情況下，很容易上當(dāng)受騙。
快團(tuán)團(tuán)客服對(duì)《中國企業(yè)家》表示，快團(tuán)團(tuán)只是一個(gè)快速發(fā)布商品的小程序工具，目前沒有對(duì)團(tuán)長的信譽(yù)審核，售后也需要跟團(tuán)長處理�？靾F(tuán)團(tuán)主要服務(wù)于社群團(tuán)購，一般是需要相互熟悉的人分享鏈接參與跟團(tuán)的。
但姚克楓律師認(rèn)為，按法律定性，快團(tuán)團(tuán)依舊屬于電商平臺(tái)。根據(jù)《中華人民共和國電子商務(wù)法》，電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營者，是指在電子商務(wù)中為交易雙方或者多方提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、交易撮合、信息發(fā)布等服務(wù)，供交易雙方或者多方獨(dú)立開展交易活動(dòng)的法人或者非法人組織。
姚克楓表示，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)對(duì)消費(fèi)者的人身、財(cái)產(chǎn)等安全負(fù)有保護(hù)義務(wù)，也就是說，網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供的服務(wù)必須符合法律規(guī)定，而且要符合保障人身、財(cái)產(chǎn)安全的要求和環(huán)境保護(hù)要求，如果其提供的是非法服務(wù)，侵害了消費(fèi)者的合法權(quán)益，那么互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)肯定要承擔(dān)法律責(zé)任。
“必要時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與平臺(tái)內(nèi)經(jīng)營者承擔(dān)連帶責(zé)任�！币藯髡f，“電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營者在知道平臺(tái)內(nèi)的廣告發(fā)布者可能會(huì)發(fā)布虛假信息或發(fā)生‘殺豬盤’類詐騙案件，其未采取必要措施，未對(duì)資質(zhì)資格盡到審核義務(wù)，或者對(duì)消費(fèi)者未盡到安全保障義務(wù)，這種情況下，平臺(tái)經(jīng)營者要承擔(dān)連帶責(zé)任或相應(yīng)的責(zé)任�！�
此外，從今年4月份起，就陸續(xù)有消費(fèi)者向北京環(huán)球度假區(qū)反映市面上售賣折扣漫游卡一事，但官方對(duì)此事一直未發(fā)正式公告。姚克楓律師認(rèn)為，北京環(huán)球度假區(qū)在此事中沒有任何民事、行政和刑事責(zé)任，但其有社會(huì)責(zé)任，應(yīng)該及時(shí)發(fā)布澄清公告，盡到社會(huì)上的義務(wù)。
�。ㄎ闹杏嘌笱�、陳琪、小丫為化名）
文｜《中國企業(yè)家》記者 鄧雙琳
