南寧市公安機(jī)關(guān)近日查處了49個(gè)利用自動(dòng)刷卡機(jī)(POS機(jī))進(jìn)行非法套現(xiàn)的窩點(diǎn)，總涉案金額高達(dá)12.3億元。
國內(nèi)利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的大案頻發(fā)，洗錢、養(yǎng)卡、盜刷等手段花樣繁多，形成了隱秘的地下“錢流”。記者就此進(jìn)行了調(diào)查。
49窩點(diǎn)案值12.3億元
南寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長彭德保介紹，這類案件的最大特點(diǎn)就是利用POS機(jī)反復(fù)進(jìn)行虛假消費(fèi)，套現(xiàn)后再還款。6月下旬南寧市公安局分成8個(gè)行動(dòng)組對(duì)事先掌控的49個(gè)非法套現(xiàn)窩點(diǎn)展開統(tǒng)一查處，繳獲作案用POS機(jī)111臺(tái)，涉案總金額高達(dá)12.3億元。
事實(shí)上，不僅南寧，非法套現(xiàn)案在全國各地屢屢發(fā)生。近日，溫州永嘉縣“職業(yè)刷卡”套現(xiàn)人谷某利用手頭的兩臺(tái)POS機(jī)為他人“刷”出780余萬元現(xiàn)金。
為躲避偵查，一些“養(yǎng)卡”公司和非法套現(xiàn)窩點(diǎn)并不直接盜刷，而是將所竊取額持卡人信息通過社交網(wǎng)站、淘寶網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將持卡人信息賣給下家，下家在制作了假卡之后，再組織同伙將卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移至多個(gè)賬戶中并取走。
“借助網(wǎng)絡(luò)，當(dāng)前國內(nèi)信用卡盜刷幾乎形成了跨地域的組織嚴(yán)密、行動(dòng)迅速的灰色利益鏈�！蹦蠈幨泄簿纸�(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)隊(duì)長韋克說。
地下“錢流”暗中涌動(dòng)
一臺(tái)POS機(jī)、一張信用卡……如此簡(jiǎn)單的“道具”，卻催生了龐大的“灰色”產(chǎn)業(yè)，形成一股暗中涌動(dòng)的地下“錢流”。
據(jù)介紹，POS機(jī)套現(xiàn)分為借記卡套現(xiàn)和信用卡套現(xiàn)兩種情況�！敖栌浛ㄌ赚F(xiàn)，絕對(duì)是為洗錢。”彭德保說，通過POS機(jī)，犯罪分子將非法持有的借記卡上的錢轉(zhuǎn)入若干個(gè)賬戶，然后迅速轉(zhuǎn)移“洗白”。一些犯罪分子為了躲避公安機(jī)關(guān)追查，甚至安排4至5名同伙多地同時(shí)取款。
“養(yǎng)卡”也越來越成為一個(gè)隱秘的產(chǎn)業(yè)。所謂“養(yǎng)卡”，就是“養(yǎng)卡”公司持有多位持卡人的信用卡，通過“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，讓信用卡顯示正常還款，隨后通過刷POS機(jī)等虛假消費(fèi)方式將卡上相應(yīng)額度的現(xiàn)金“套”出來。
記者了解到，所“套”的資金往往分為兩種流向：一是由持卡人持有，持卡人向“養(yǎng)卡”公司支付一定的手續(xù)費(fèi)；二是由“養(yǎng)卡”公司持有，將享受銀行免息期的錢用于高利貸等黑幕交易，“養(yǎng)卡”公司向持卡人支付“用卡費(fèi)”。
有一定規(guī)模的“養(yǎng)卡”公司往往有固定的客戶群體，提供養(yǎng)卡、套現(xiàn)“一條龍”服務(wù)，為了躲避公安機(jī)關(guān)偵查，他們的公司地址和名稱經(jīng)常變更，但聯(lián)系電話卻一直不變。
非法套現(xiàn)的猖獗令盜刷犯罪進(jìn)一步升級(jí)。公安機(jī)關(guān)介紹，“養(yǎng)卡”公司掌握了持卡人信用卡、密碼、身份證復(fù)印件、對(duì)賬單等重要信息，墊還款后再次透支提現(xiàn)非常容易，甚至可能到其他銀行冒領(lǐng)新卡，惡意透支，使持卡人財(cái)產(chǎn)受損。
