“我在一家投資公司，做一份15%固定回報的理財產(chǎn)品，現(xiàn)金10萬元，期限1年，收益固定，風(fēng)險由公司來承擔(dān)。”近日在廣州知名論壇上的這樣一則帖子引起了廣大網(wǎng)友的注意。15%的固定投資收益，相對如今銀行短期理財產(chǎn)品4%～5%的收益率是相當(dāng)有吸引力，也引起了不少網(wǎng)友的質(zhì)疑和圍觀。
名詞解釋
杠桿率：體現(xiàn)的是一種保證金交易，也稱“墊頭交易”或者“信用交易”，意味著交易者可以持有比賬戶價值高出許多的市場頭寸。100:1的杠桿率意味著只需要100美元就可以操作10000美元的頭寸，以實現(xiàn)以小博大。當(dāng)市場出現(xiàn)上漲時，利潤空間將放大100倍，但是如果出現(xiàn)下跌，損失也同等放大。
本報訊 記者QQ聯(lián)系到了這名網(wǎng)名為“勇敢者”的發(fā)帖人，發(fā)帖人自稱周先生。當(dāng)問到公司具體的投資渠道和方法時，他表示，公司直接用來投資外匯市場。據(jù)這位發(fā)帖人介紹，產(chǎn)品名字叫做“月月盈”，投資者只要與一家名叫“廣州市帝X投資顧問有限公司”簽署一份合同就可以了。記者了解到，公司還有一款產(chǎn)品，門檻為50萬元，預(yù)期年化收益高達50%。而在過去45年里，股神巴菲特的年度投資回報率也僅為22%。
交易平臺疑為“山寨”
在周先生的強烈建議下，記者拜訪了這家公司。周先生作為公司的業(yè)務(wù)員接待了記者。令記者意外的是，這家地址在林和西路高檔寫字樓的投資公司，門口居然沒有掛任何公司名稱的牌子。
在周先生提供的產(chǎn)品宣傳單上，記者看到，“月月盈”全年保證收益15%。他介紹，投資者可以自行在美國CDK交易平臺開設(shè)賬戶，“但是一般建議委托公司幫忙開設(shè)�！彼嬖V記者，資金是用來炒匯，杠桿率為100比1，因此完全可以保證15%的年收益。
記者在其提供的一份《投資賬號托管協(xié)議》中看到，“月月盈”的利息可以選擇月支付、季度支付和年度支付三種。自稱該公司法人的伍先生表示，投資者將資金放在CDK交易平臺的賬戶中，由公司拿去交易，投資者無法自行查詢資金流動和交易情況。此外，周先生表示，產(chǎn)品的資金托管方有SMARTHILL、CDK、MOOD DRAGAN三家，產(chǎn)品受到美國NFA(美國全國期貨協(xié)會)監(jiān)管，“交易商是受銀監(jiān)會監(jiān)管的，同時我們公司也給你擔(dān)保，是雙保險�！�
伍先生提供了公司的“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”。但從執(zhí)照上，記者發(fā)現(xiàn)，該公司的注冊資本僅為100萬元，5月份剛剛成立，公司類型為有限責(zé)任公司。
記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，像上述帝X投資公司所說的CDK交易平臺，很多業(yè)內(nèi)人士都沒有聽說過，對于其他兩家資金托管方SMARTHILL和MOOD DRAGAN等公司，也無業(yè)內(nèi)人士了解。
專家
屬地下炒匯收益保障不靠譜
中投永信資產(chǎn)管理公司董事劉同明認(rèn)為，這種非法募集資金炒匯的模式和宣傳，在專業(yè)人士眼中漏洞百出，但對老百姓極具迷惑性。如周先生說“資金用來炒匯，杠桿率為100比1，因此完全可以保證15%的年收益”，高杠桿不能單純理解為高收益，還意味著高風(fēng)險，達到100倍的杠桿，在正常金融機構(gòu)是難以想象的。
還有，在他們的交易模式中，客戶幾乎沒有什么知情權(quán)，極易產(chǎn)生挪用、抽逃、跑路等情況。
一位黃金外匯方面的資深人士表示，這種行為屬于典型的地下炒匯，和以前的地下炒金差不多。他認(rèn)為，在國內(nèi)代客操盤的行為本來就是嚴(yán)令禁止的，并且銀行也早就取消了外匯的保證金交易，因此公司和投資者之間簽訂的保證收益的合同是完全無效的。
銀行內(nèi)部人士告訴本報記者，風(fēng)險和收益率是相對應(yīng)的�！霸撏顿Y公司僅僅是依靠過往業(yè)績來給客戶進行收益保障，這本身就是相當(dāng)不靠譜的�！笔聦嵣�，國內(nèi)監(jiān)管部門對于投資公司的資格具有層級的認(rèn)證，客戶在選擇相關(guān)公司時也應(yīng)該看清楚公司的資質(zhì)。
律師
不排除“龐氏騙局”的可能
針對“交易商是受銀監(jiān)會監(jiān)管的”這種表述，劉同明認(rèn)為，這種炒匯公司，不是銀監(jiān)會監(jiān)管的正式金融機構(gòu)，而這家注冊資本100萬的公司的擔(dān)保，相對龐大的投資風(fēng)險敞口幾乎沒有什么意義。
上述黃金外匯資深人士判斷稱，“這肯定是非法融資，并且很有可能是龐氏騙局的雛形，即利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以制造賺錢的假象進而騙取更多的投資�！�
廣東勝倫律師事務(wù)所王欣亮律師表示，并不排除上述投資公司模仿“龐氏騙局”圈錢的可能性，“事實上，公司有可能存在該合同違反強制性法律法規(guī)，法律規(guī)定不允許除銀行以外的公司企業(yè)非法吸收公眾存款。一旦發(fā)生公司投資失利，公司負責(zé)人攜款逃票，對投資收益承諾無法兌現(xiàn)的情況，受害人應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。一般涉案金額超過2萬元，都涉及刑事犯罪，公安機關(guān)要立案偵查。”
