兩岸地下錢莊成為洗錢犯罪渠道 興盛背后有隱情

　　兌換業(yè)務(wù)快捷，往往只要幾個電話、半個小時就搞定，經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)輻射面廣，有穩(wěn)定的客戶群

　　橫跨臺海兩岸的“地下錢莊”，正成為洗錢犯罪的一個渠道。

　　《瞭望》新聞周刊記者近日在福建沿海采訪了解到，隨著閩臺交往不斷密切，走私、販毒、電信詐騙等互涉兩地的犯罪也呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，一些不法分子利用“地下錢莊”渠道將非法所得迅速轉(zhuǎn)移出境。

　　這些“地下錢莊”兌換業(yè)務(wù)快捷，往往只要幾個電話、半個小時就搞定，經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)輻射面廣，有穩(wěn)定的客戶群。部分企業(yè)和個人出于轉(zhuǎn)移資金、逃避稅收、隱名投資等目的，也傾向于利用“地下錢莊”往來資金。

　　業(yè)內(nèi)人士向本刊記者反映，應(yīng)加強(qiáng)部門協(xié)作，重點(diǎn)打擊那些利用“地下錢莊”從事洗錢、轉(zhuǎn)移贓款、逃避稅收等活動的違法犯罪分子。

　　此外，“地下錢莊”非法新臺幣交易的勢頭，反映出當(dāng)前兩岸金融貨幣政策上滯后于經(jīng)貿(mào)、人員往來現(xiàn)狀。上述人士建議，密切兩岸金融合作、建立兩岸貨幣清算機(jī)制應(yīng)當(dāng)提上日程。

　　10億元大案

　　2008年福建省公安廳偵辦的公安部督辦“2·13”楊秀珍非法經(jīng)營案，是當(dāng)?shù)亟�年來查獲的最大一起“地下錢莊”案。

　　當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)向本刊記者介紹，這起案件中，楊秀珍、張秀娟、陳主官等人在福州經(jīng)營的“地下錢莊”與境外錢莊勾結(jié)，采取境外收取或支付外幣，境內(nèi)支付或收取人民幣的交易方式非法買賣外匯，并在兌換匯率上增減點(diǎn)數(shù)非法牟利，非法經(jīng)營額達(dá)到10億余元人民幣。

　　案件于2011年審結(jié)，共11名被告人獲刑，主犯楊秀珍被判處有期徒刑6年。

　　據(jù)楊秀珍供述，2007年開始，她和臺灣新竹、臺北一些地方的莊家合作兌換新臺幣。其根據(jù)臺灣方面報的利率，再加上自己的利潤，報給大陸客戶，收取并支付人民幣，并定期和臺灣方面對賬結(jié)算。

　　錢莊經(jīng)營者張建平稱，境內(nèi)的客戶要購買新臺幣時，先和錢莊商量好匯率和手續(xù)費(fèi)(千分之一到千分之二)，客戶將購買新臺幣的錢打到錢莊指定賬戶后，錢莊通知臺灣莊家把新臺幣打到客戶指定的賬戶。

　　被告人陳主官說，錢莊新臺幣交易很活躍，客戶需求量大，金額從每次幾萬到幾十萬甚至幾百萬元不等。為了資金往來方便，“我們大量使用以他人身份資料開設(shè)的賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”。

　　福建省公安廳統(tǒng)計，2007年以來，該省公安機(jī)關(guān)已立案偵辦“地下錢莊”案件21起，抓獲犯罪嫌疑人35人，涉案金額數(shù)百億元人民幣，交易幣種以新臺幣為主。

　　但是，“查處的案件只是‘地下錢莊’活動冰山一角”，福建省公安廳經(jīng)偵總隊副總隊長劉文年告訴本刊記者，由于錢莊交易建立在雙方信任基礎(chǔ)上，有約定俗成的黑市行業(yè)秩序，各個錢莊在經(jīng)營過程中逐漸形成相對固定的客戶群和交易網(wǎng)絡(luò)，交易雙方口頭約定、現(xiàn)場結(jié)算就可以完成，“公安機(jī)關(guān)查實并追究責(zé)任的不多”。

　　當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)坦言，目前破獲的“地下錢莊”案件主要涉及上游販毒、走私、洗錢等犯罪，從而循線追蹤發(fā)現(xiàn)，而大量交易其實還未浮出水面。

　　劉文年說，閩臺經(jīng)貿(mào)往來密切，貨幣兌換需求大，相對于合法外匯交易渠道手續(xù)繁瑣、周期較長、總額限制等，“地下錢莊”手續(xù)簡便、操作快捷且不受總額限制，客戶與“地下錢莊”確認(rèn)交易后，莊家通過電話就可以完成資金轉(zhuǎn)移。

　　本刊記者在當(dāng)?shù)夭稍L獲知，“地下錢莊”非法新臺幣交易中，錢莊在兩岸都有窩點(diǎn)，交易隱蔽快捷，只需幾個電話就可以完成，很難監(jiān)管到其間的外匯流動。

　　據(jù)了解，一些臺商出于逃避稅收、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將資產(chǎn)和利潤通過地下渠道轉(zhuǎn)移境外，在大陸地區(qū)的公司賬面上制造微利甚至虧損假象，一些在大陸“隱名投資”的臺商也通過錢莊渠道往來資金。

　　家族式隱蔽經(jīng)營

　　劉文年介紹，當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)在一些地下錢莊窩點(diǎn)曾多次當(dāng)場繳獲巨額新臺幣。2008年，石獅市公安機(jī)關(guān)在破獲一起“地下錢莊”案時當(dāng)場繳獲新臺幣1300萬余元。

　　業(yè)內(nèi)人士分析，從福建公安機(jī)關(guān)查獲案件看，“地下錢莊”非法新臺幣交易呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

　　其一，經(jīng)營方式多為家族式，呈公司化發(fā)展趨勢�！暗叵洛X莊”莊主多為個體經(jīng)營者，核心成員基本都是家族成員或其境內(nèi)外的親戚朋友，家族性經(jīng)營特點(diǎn)十分突出。

　　究其原因，一方面親朋好友較為可靠，不容易出現(xiàn)攜款潛逃，另一方面一旦被執(zhí)法機(jī)關(guān)查獲，嫌疑人之間可以相互串供、逃避制裁。

　　其二，組織嚴(yán)密、分工細(xì)致、手段隱蔽、逃避打擊能力強(qiáng)。上述“地下錢莊”與客戶商談業(yè)務(wù)主要通過電話，關(guān)鍵內(nèi)容還要使用暗語，如將“一萬”說成“一粒”，極少使用通訊工具傳遞賬戶信息。

　　“地下錢莊”也較少使用現(xiàn)金交易，多是通過銀行進(jìn)行資金劃撥，對大宗交易一般分成幾筆進(jìn)行；交易不立書面合同，不留書面憑據(jù)，有的只簡單記錄交易情況，在確認(rèn)交易完成后就銷毀；平時進(jìn)行交易的賬務(wù)記錄大多不設(shè)置相關(guān)的賬簿、賬冊，也不使用正規(guī)的記賬憑證和記賬方式，僅以某種形式或采用某種代碼進(jìn)行流水記錄。

　　此外，經(jīng)營者常使用親朋好友、外籍人員、已故人員的身份證多頭開戶，頻繁銷戶，極力逃避監(jiān)管。

　　其三，“地下錢莊”正成為洗錢犯罪的主要渠道。近年來互涉兩岸犯罪問題日漸凸顯，走私、毒品、電信詐騙等案件呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，一些犯罪嫌疑人將違法所得通過“地下錢莊”渠道轉(zhuǎn)移，以逃避打擊、追贓。

　　福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊教導(dǎo)員陳宗慶告訴本刊記者，一些電信詐騙分子在大陸或境外設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，針對大陸居民實施詐騙，一旦得手，迅速將贓款轉(zhuǎn)賬，通過“地下錢莊”轉(zhuǎn)移出境。

　　上述“地下錢莊”導(dǎo)致大量資金游離于正規(guī)金融體系之外，受訪專家指出，其帶來的金融風(fēng)險不容忽視。

　　福建省警察學(xué)院教授倪小宇說，沿海地區(qū)“地下錢莊”數(shù)量龐大、資金往來數(shù)額巨大，一些錢莊每天的交易量上億元人民幣，實際上發(fā)揮了資金結(jié)算、外匯交易、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、洗錢等作用，破壞了國家外匯管理秩序、增加了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的不確定性，也為其他違法犯罪活動提供了便利，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲打擊。

　　“地下錢莊”興盛背后

　　“地下錢莊”業(yè)務(wù)“興盛”，也因其客觀上扮演著兩岸民間資金往來快速通道的角色。

　　在福建省公安廳破獲的涉案金額10億多元的“2·13”特大“地下錢莊”案件中，不少福建水產(chǎn)商販將水產(chǎn)品出口到臺灣，臺灣的購貨人收到貨物后就通過嫌疑人楊秀珍的錢莊把新臺幣兌換成人民幣，再由楊秀珍將人民幣交給福建商販。

　　福州人林某嫁到臺灣后，常給娘家人寄錢，她也是通過楊秀珍的錢莊往來資金：她在臺灣把新臺幣交給錢莊的人以后，楊秀珍把人民幣打到林英在大陸建行的賬戶。

　　隨著閩臺經(jīng)貿(mào)交流、人員往來日益密切，人民幣與新臺幣兌換需求不斷增加。一些金融機(jī)構(gòu)雖已開設(shè)人民幣與新臺幣兌換業(yè)務(wù)，但被部分人認(rèn)為手續(xù)繁瑣、周期長、金額有限。

　　廈門大學(xué)臺灣研究院副院長鄧?yán)�娟認(rèn)為，當(dāng)前兩岸尚未建立貨幣直接匯兌機(jī)制，兩岸貿(mào)易結(jié)算不是以人民幣或者新臺幣結(jié)算，而是透過第三方貨幣美元結(jié)算，這在客觀上增加了匯兌成本和匯率風(fēng)險。在兩岸經(jīng)貿(mào)往來日益密切的背景下，兩岸一些經(jīng)商者轉(zhuǎn)而利用“地下錢莊”這一快捷渠道往來資金，這也是“地下錢莊”非法新臺幣交易猖獗的重要原因。

　　就查處違法犯罪行為而言，有關(guān)部門提出，有效打擊“地下錢莊”需加強(qiáng)部門協(xié)作，形成合力。比如，建立“地下錢莊”情報信息數(shù)據(jù)庫，將可疑的公司、人員、賬戶、交易線索、金融機(jī)構(gòu)等信息收集入庫，掌握監(jiān)控主動權(quán)；加大案件偵辦力度，提高打擊效能，公安、銀行、外匯管理部門建立信息交換機(jī)制。

　　此外，公安、銀行、海關(guān)、稅務(wù)等部門密切協(xié)作，充分利用大額和可疑資金交易報告、核查制度，加強(qiáng)跨境資金流動監(jiān)測，建立對可疑資金、大額資金、可疑賬戶的監(jiān)控體系，實時掌握銀行交易數(shù)據(jù)真實情況，查證“地下錢莊”交易信息。

　　治本之策，還在加強(qiáng)金融合作，建立兩岸貨幣清算機(jī)制。鄧?yán)�娟說，在ECFA架構(gòu)下，隨著兩岸經(jīng)貿(mào)往來不斷密切、兩岸投資不斷增加，兩岸密切金融合作勢在必行�！笆�二五”規(guī)劃明確提出要“推動建立兩岸貨幣清算機(jī)制”，當(dāng)前兩岸關(guān)系不斷改善為建立兩岸貨幣清算機(jī)制創(chuàng)造了有利條件。

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[責(zé)任編輯：李迪]