22人騙領(lǐng)銀行信用卡328張刷走446萬余元一審獲刑

　　上海22名高學(xué)歷年輕人騙領(lǐng)銀行信用卡328張刷走446萬余元一審獲刑

　　中青在線上海6月27日電(富心振 中國青年報·中青在線記者 王燁捷) 專門學(xué)習(xí)騙領(lǐng)技術(shù)，以公司名義招兵買馬實施信用卡詐騙，共騙領(lǐng)8家銀行信用卡328張，消費金額446萬余元。

　　近日，上海市浦東新區(qū)人民法院對此案作出一審判決，被告人唐某、匡某、顏某、韋某犯信用卡詐騙罪分別判處有期徒刑11年10個月、12年、11年3個月和11年6個月，均剝奪政治權(quán)利2年和罰金10萬元；其余18名被告人以犯信用卡詐騙罪或妨害信用卡管理罪分別判處有期徒刑3年6個月、有期徒刑3年緩刑5年至免除刑事處罰不等，并處罰金5萬元至1萬元不等。

　　2015年6月，湖南人唐某、匡某看了一條新聞后頓起歹念，經(jīng)預(yù)謀，兩人專門至廣東省深圳市學(xué)習(xí)騙領(lǐng)信用卡的具體操作方法，回湖南省長沙市后分別租用多處辦公場所，并雇傭顏某、韋某負責(zé)管理，招聘10余名人員任業(yè)務(wù)員，實施信用卡詐騙活動。

　　期間，唐某、匡某通過各種手段從網(wǎng)上獲得大量公民的身份證信息，并指使韋某購買對應(yīng)的各家銀行征信報告資料及相關(guān)客戶收入證明印章，然后安排吳某、趙某、玉某等人利用上述公民的身份信息填寫偽造信用卡申請材料，最后交由所謂的業(yè)務(wù)員劉某、周某、鄧某等多人，指使他們至上海、廣州、武漢等多地，向交通銀行、招商銀行等8家銀行的多處網(wǎng)點，冒用他人身份信息遞交上述偽造的虛假信用卡申請材料騙領(lǐng)到信用卡，再由顏某、韋某等人在辦公場所接聽銀行信用卡審核電話，以騙得銀行發(fā)卡中心審核通過。

　　信用卡核發(fā)后，顏某、韋某即通過銀行自助語音開卡服務(wù)激活信用卡，并通過長沙市飛橙百貨、武漢市黎黎服裝批發(fā)、武漢江漢區(qū)成龍電腦商店等商戶POS機刷卡及刷卡中介等途徑非法套取信用卡內(nèi)透支資金后交給唐某、匡某。

　　經(jīng)上海司法會計中心審計，交通銀行、招商銀行等8家銀行報案被騙領(lǐng)銀行信用卡328張，刷卡消費金額為446萬余元。其中居民身份證被扣押并有小帳記錄的，同時通過長沙市飛橙百貨、武漢市黎黎服裝批發(fā)、武漢市江漢區(qū)成龍電腦商店等商戶POS機消費的信用卡為156張，消費金額為230萬余元。

　　2015年7月至2016年5月間，唐某、匡某等以公司名義先后招聘的劉某等15人為公司業(yè)務(wù)員。其中劉某等5人先后擔(dān)任各組組長后，帶領(lǐng)組內(nèi)業(yè)務(wù)員按照唐某、匡某等人提供的虛假信用卡申請材料，冒用他人的身份信息分別在上海、廣州、武漢等多地各騙領(lǐng)到銀行信用卡1至77張不等，隨后交由唐某、匡某等處理。

　　2016年5、6月間，唐某等8人被抓獲、鄧某等14人主動到案，均如實供述了上述犯罪事實。

　　審理中，除韋某外，其余21人均分別主動退賠了贓款。

　　法院審理后認(rèn)為，被告人唐某、匡某、顏某、韋某、吳某、趙某、玉某以非法占有為目的，伙同他人，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)銀行信用卡，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成信用卡詐騙罪。其余15名被告人使用虛假身份證明領(lǐng)取信用卡，其中劉某、鄧某中、鄧某融、周某、文某、謝某、黃某、張某數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。

　　主審法官沈敏指出，本案的特點一是犯罪數(shù)額特別巨大，共騙領(lǐng)銀行信用卡328張，消費額達446萬余元，為此其中4名被告人被判處10年以上有期徒刑。

　　二是被告人人數(shù)多(涉案22人)、年紀(jì)輕(最大的32歲、最小的20歲)、文化程度較高(其中大學(xué)5人、大專9人、中專2人)。

　　三是社會危害性嚴(yán)重，不僅直接地侵犯了銀行的財產(chǎn)權(quán)利，又間接地損害了公民的誠實信譽，嚴(yán)重擾亂了國家金融機構(gòu)秩序和公民的正常工作生活秩序。